ธนาคารกลางจีนออกกฎใหม่ ผู้ฝาก-ถอนเงินสดมูลค่ากว่า 50,000 หยวน ต้องแจ้งที่มาที่ไปทุกครั้ง วันที่ 10 กุมภาพันธ์ 2565 ไชนาเรดิโออินเตอร์เนชันแนลรายงานว่า ธนาคารกลางแห่งชาติจีนประกาศกฎใหม่โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคมนี้เป็นต้นไปว่า
การฝากหรือถอนเงินสดจากธนาคารในจีนภายในครั้งเดียวที่มีมูลค่ามากกว่า 50,000 หยวนขึ้นไป หรือราว 257,200 บาท เป็นหน้าที่ของธนาคารพาณิชย์จีนที่ต้องตรวจสอบข้อมูลและแหล่งที่มาของเงินรวมถึงจุดประสงค์ในการถอนเงินให้ชัดเจน โดยเฉพาะตรวจสอบข้อมูลประจำตัวลูกค้าและลงทะเบียนแหล่งที่มาหรือวัตถุประสงค์การใช้เงินด้วยทุกครั้ง
เหตุที่ธนาคารกลางจีนออกกฎใหม่นี้ก็เพื่อคุมเข้มป้องกันการฟอกเงิน โดยนักวิเคราะห์ด้านการเงินอธิบายว่า เงินสดไม่ระบุชื่อและไม่สามารถติดตามได้ ซึ่งเงินสดจำนวนมากมักใช้ในการฟอกเงิน หลบเลี่ยงภาษี และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ เป็นอันตรายต่อระบบเศรษฐกิจและการเงินของประเทศ
ดังนั้น หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินในประเทศจีนจึงได้ออกกฎระเบียบใหม่ที่อ้างอิงมาตรฐานสากล ปรับปรุงข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องของการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของลูกค้า ซึ่งจะมีผลดีต่อระบบกำกับป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และต่อสู้กับความต้องการใช้เงินสดที่ผิดกฎหมาย เพิ่มระดับงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ลดการก่ออาชญากรรม เช่น การฟอกเงิน และรักษาความมั่นคงทางการเงิน
โดยช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารกลางจีนพบกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเกี่ยวกับทางการเงินมากขึ้น อาทิ การหลอกลวง การระดมทุนอย่างผิดกฎหมาย การพนันข้ามพรมแดน โดยในปี 2021 เพียงปีเดียวมีการสอบสวนและดำเนินคดีที่เกี่ยวข้องนี้มากถึง 370,000 คดี
อย่างไรก็ตาม หน่วยงานการเงินจีนระบุว่า กฎใหม่ดังกล่าวมีผลกระทบต่อลูกค้าทั่วไปเพียงเล็กน้อย เนื่องจากบุคคลจะฝากและถอนเงินสด 50,000 หยวนเป็นเรื่องที่เกิดไม่บ่อยนัก อีกทั้งในปัจจุบันวิธีการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดที่หลากหลาย เช่น การชำระเงินผ่านมือถือและเงินหยวนดิจิทัล ฯลฯ สามารถตอบสนองความต้องการของชีวิตประจำวันของผู้คนโดยไม่จำเป็นต้องใช้เงินสด
อีกประการคือ แม้ว่าจะต้องฝากหรือถอนเงินสดมากกว่า 50,000 หยวน ก็เพียงแค่กรอกแบบฟอร์มแจ้งการใช้เงินสดก้อนใหญ่ เลือกวัตถุประสงค์การถอนเงินหรือต้นทางที่มาของเงินฝาก โดยไม่ต้องใช้เอกสารยืนยันประกอบอื่นใดเพิ่มเติม จึงมีผลกระทบเล็กน้อยเท่านั้นต่อความสะดวกของการฝากและถอนเงินผ่านหน้าเคาน์เตอร์ธนาคารของจีน
Source: ประชาชาติธุรกิจออนไลน์
Cr.Bank of Thailand Scholarship Students
----------------------------------------------------------------------------------------
เพิ่มเพื่อนรับข่าวสารตลาดหุ้น Forex และบทความดีๆ ด้านการเงิน การลงทุน ฟรี !!
http://line.me/ti/p/%40zhq5011b
Line ID:@fxhanuman
Web : https://www.fxhanuman.com
Web : https://www.eluforex.com/
FB:https://www.facebook.com/review.forex.broker/
เยี่ยมชม partner ของเราที่ Eluforex รีวิวโบรกเกอร์ Forex
#forex #ลงทุน #peppers #xm #fbs #exness #icmarkets #avatrade #fxtm #tickmill #fxpro #fxopen #fxcl #forex4you
